总部位于旧金山的加密货币交易所 Kraken 因在澳大利亚非法发行信贷便利而面临罚款。

澳大利亚金融监管机构澳大利亚证券和投资委员会已对 Kraken 的当地运营商处以 510 万美元的罚款非法向零售客户提供保证金交易。此次处罚是针对在该国运营 Kraken 业务的 Bit Trade 进行的。

监管机构表示，超过 1,100 名零售客户在该平台上访问了高风险保证金交易产品，但他们没有经过适当的筛查.

这导致了超过 500 万美元的集体损失。周四向澳大利亚联邦法院提交的判决详细说明了这些投资的情况。

“[...]Bit Trade 不需要为产品准备 TMD，因为 DDO 制度不适用于用于投资目的的信贷便利（即用于购买或出售加密资产的信贷便利），”判决书如下： TK

TMD（目标市场确定）是金融公司必须制定的一项文件要求，用于定义其客户群，这也是帮助他们制定分销策略的因素。意见中提到的DDO（设计和分发义务）是一个框架，要求企业在向零售客户提供金融产品时制定并遵循这些TMD。

Kraken案件标志着ASIC首次做出处罚根据自 2021 年 10 月起生效的设计和分销规则。

这些要求共同构成了澳大利亚的消费者保护体系，确保金融产品到达适当的客户，而不是不分青红皂白地向特定客户推销。

联邦法院表示，它发现了 Bit Trade 存在疏忽的确凿证据。尼古拉斯法官将 Bit Trade 的合规体系描述为“严重缺陷”。公司简介在 ASIC 介入之前，您无视监管要求。

法官认定这些违规行为是出于利润动机。

“目标市场的确定对于确保投资者不会购买不当营销的产品至关重要ASIC 主席 Joe Longo 在监管机构的一份声明中表示：“这可能会损害他们的利益。”事实证明，这个时机对 Kraken 来说尤其尴尬。上个月，该交易所宣布为澳大利亚批发投资者提供新的许可经纪服务。当时，随着该交易所在该国的不断扩张，该交易所将此视为其“对监管合规的持续承诺”的一部分。

ASIC 描绘的现实却讲述了一个不同的故事。客户数据显示，225 名零售客户每人损失超过 1,000 美元。一位投资者损失了近 400 万美元。但 ASIC 表示，尽管知道存在风险，该公司仍继续提供保证金产品。

ASIC 的调查还揭示了一些更深层次的问题。

其中之一，Bit Trade 没有适当的系统来评估客户的适合性。该机构表示，他们允许散户投资者使用借来的资金进行加密货币交易，这反过来又在本已动荡的市场中造成了危险的杠杆场景。

Bit Trade 还必须支付 ASIC 诉讼中的法律费用。此后，他们将保证金交易仅限于批发客户。

但对于许多散户投资者来说，损害已经造成。

此次罚款标志着澳大利亚加密货币监管的关键时刻，因为它表明监管机构不会容忍将增长置于客户保护之上的交易所。其他平台可能会注意到。

这一执法标志着对加密货币交易所的监管审查日益严格。 ASIC 目前正在与数字资产行业进行磋商，寻求有关 2025 年 2 月之前拟议的加密货币监管更新的反馈。

由 Stacy Elliott 编辑。