澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC) 已对币安澳大利亚衍生品提起法律诉讼，指控该平台对散户投资者进行错误分类并剥夺他们必要的消费者保护。

2022 年 7 月至 2023 年 4 月期间，币安根据该机构的声明，该公司将 500 多家零售客户（占其澳大利亚客户群的 83%）归类为批发投资者。

这一错误剥夺了这些投资者重要的法律权利。监管机构周三表示，他们受到澳大利亚金融法的保护，并使他们接触到高风险金融产品。

根据澳大利亚法规，零售客户有权获得消费者保护，例如产品披露声明 (PDS)、Target市场决定 (TMD)，以及使用内部争议解决系统。

PDS 详细说明了金融产品的条款、收益和风险，TMD 确保产品仅提供给适当的受众。

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ASIC 指控币安未能提供这些保障措施，导致客户在没有足够支持的情况下交易投机性和复杂的加密货币衍生产品。

澳大利亚监管机构声称币安违反了多项义务，包括其在澳大利亚监管机构框架下高效、诚实和公平运营的义务金融服务许可证。

ASIC 还指责该平台未能对其员工进行充分培训，并忽视其许可证条件。

它还声称币安的内部系统未能提供保护散户投资者所需。据报道，该加密货币交易所将在 2023 年向受影响的客户提供约 1300 万美元的补偿。

我们的团队发现少数澳大利亚用户在币安上被错误地归类为“批发投资者”。

如根据澳大利亚法规，我们必须通知这些用户并立即平仓他们自己的任何衍生品头寸。

—币安 (@binance) 2023 年 2 月 23 日

ASIC 副主席 Sarah Court 将币安的合规系统描述为“严重不足”，并指出错误分类如何在没有适当保障措施的情况下使客户面临高风险投机产品。

“加密衍生产品是本质上存在风险和复杂性，因此对零售客户进行正确分类至关重要，”法院表示，“这些分类确保他们获得所需的消费者保护以及进行明智投资所需的信息。 ”

针对这些违规行为，ASIC 正在寻求处罚、声明和不利宣传令。

去年 4 月，ASIC 取消了币安澳大利亚衍生品业务的运营许可证。自 2 月份开始对币安进行“有针对性的审查”。

币安在 Twitter 上公开承认客户错误分类错误，并写道“根据澳大利亚法规，我们需要通知这些用户，并关闭他们的任何立即生效。”

“它尚未根据其澳大利亚金融服务许可证规定的义务向 ASIC 报告这些事项，”ASIC 发言人后来告诉 Decrypt。

该诉讼是在 ASIC 对该交易所加强审查之际提起的。上周，该机构因向零售客户非法提供保证金交易而对 Kraken 的当地运营商处以 510 万美元的罚款。

作为其监管举措的一部分，ASIC 于本月推出了 INFO-225 咨询文件。将在 2025 年 2 月之前收集数据，并计划于今年晚些时候发布更新后的指南。

由 Stacy Elliott 编辑。